从传统到未来,大型跨国银行的架构设计和转型

阅读数:1447 2019 年 9 月 20 日 11:34

从传统到未来,大型跨国银行的架构设计和转型

为了适应业务越来越快的迭代变迁,推动风控创新,实现精准营销,国际和国内的领先银行纷纷全力投入数字化转型。

而在这场数字化转型的大潮中,最为关键的就是软件架构的设计与演进。

架构决定未来

架构是经过系统性地思考, 权衡利弊之后在现有资源约束下的最合理决策, 最终明确的系统骨架: 包括子系统, 模块, 组件. 以及他们之间协作关系, 约束规范, 指导原则。

一个架构设计的好坏将直接影响整个技术团队的工作方式、工作成绩甚至是企业未来的业务走向。

很多传统银行的技术架构还是“集中式总线型架构”,操作系统、中间件、数据库等“基础软件” 均为闭源商用系统,主机资源集中在大型主机或小型机上。

在集中式架构下,为了应对更高的性能,更大的数据量,往往只能向上升级到更高配置的机器,如升级更强的 CPU、升级多核、升级内存、升级存储等,一般这种方式被称为 Scale Up,但单机的性能永远都有瓶颈, 随着业务量的增长,只能通过 Scale Out 的方式来支持,即横向扩展出同样架构的服务器,成本非常高。

随着大数据、云计算产业的日趋成熟,互联网金融的兴起,银行面临的在线业务越来越繁重,集中式架构不堪重负。

终于,架构师开始利用分布式架构互联网金融服务架构微服务架构等诸多新型架构设计思想,对传统银行架构进行现代化改造。高可用、高并发、弹性可拓展成为了新的架构目标;私有云建设、DevOps 方案实施成为了新的技术方向;很多“远古遗留”系统的改造工作也逐渐提上日程,工程师团队带着满腔热情投入了新技术的探索之中。

2019 年 7 月 12-13 日,ArchSummit 全球架构师峰会将在深圳举办。峰会上,我们特设《汇丰架构转型实践——海量金融业务场景下的未来架构设计》解决方案专场,聚焦汇丰银行重点业务的架构转型实战经验。内容包括:在海量金融数据汹涌而来的背景下,新一代架构如何应对高并发高可用的业务场景,如何进行架构的优化升级,如何践行微服务、DevOps 等先进的架构与运维思想,以及如何妥善的对传统遗留系统进行稳定可靠的技术改造。

讲师及议题简介

演讲:《传统遗留业务系统的微服务化架构改造》

随着业务的迭代变迁,大量的遗留系统深深种植在生态系统中,其替换成本之高昂,对技术人才培养和团队稳定的不利影响,一直是众多技术团队的心头之痛。本场演讲深入了解汇丰科技团队是如何借助微服务架构设计思路,采用 Spring Cloud 、Spring Boot、 OAuth 、Grafana、ELK 等相关技术,通过外围搭建自主研发的 API 系统的方式,逐步降低依赖,完成老旧系统的现代化改造。

听众收益:
1、了解基于 Spring Cloud 和 Spring Boot 的微服务架构。
2、分享传统遗留系统的改造方案和技术重点。
3、了解基于 Grafana、ELK 的监控、运维体系。
4、了解基于 OAuth 的 API 网关安全机制。

分享嘉宾:
刘华,汇丰基金服务部门的软件负责人,敏捷、精益、DevOps 专家。就职于汇丰 17 年。超过 17 年软件开发经验,超过 10 年项目和团队管理经验。曾担任多个全球敏捷团队的技术主管和带领部门进行敏捷与 DevOps 转型。著有《猎豹行动:硝烟中的敏捷转型之旅》一书。

谢强彬,汇丰基金服务部门的首席架构师,负责多个超大型跨国项目的基础架构和技术方案设计,并主持和推动基金服务的数字化转型设计和建设。擅长大型金融系统的架构分析和设计,在构建大规模的分布式系统,尤其对遗留系统的微服务改造方面有深入的研究和实践。

演讲:《国际化 APP 架构优化与 DevOps 实施方案》

既需要为超过 30 个国家与地区提供全球的银行服务,又需要满足各个地区的业务和监管需求,还需要平衡开发和运营成本,这是所有全球银行都要面对的挑战。本次演讲主要针对这个挑战,阐述了汇丰如何不断优化 App 架构,采用 innersouce 的内源策略,实施 DevOps 的过程和工具,从而更好更快速地响应全球业务的需求。

听众收益:
1、了解基于 innersouce 内源策略进行的 APP 架构优化。
2、了解 DevOps 的实施方案和经验。
3、分享大型跨国银行面临的独特架构挑战与解决思路。

分享嘉宾:
刘明华,汇丰亚太区手机银行开发总监,软件工程硕士,企业架构师(TOGAF9),有 17 年的银行系统的开发经验,参与了多个全球业务线的重要系统开发。

演讲:《大型商业银行的数字化转型和架构设计》

业务不断增长、需求不断变化,你是否也在被现有架构越来越难以满足业务需求的问题困扰着?在这次演讲中,我们将领略汇丰商业银行的最新一代架构,学习选择架构的主要原则,在开发过程中遇到的各种典型的技术和非技术的挑战,以及如何引入新的技术来满足未来业务的发展。

听众收益:
1、了解架构选型的主要原则。
2、了解新一代架构设计的主要思路。
3、全面认识架构开发过程中的技术与非技术挑战。

分享嘉宾:
傅寅旺,汇丰工商金融香港网上银行架构师,超过 10 年开发经验,负责过多个大型项目的开发与架构设计。熟悉敏捷开发和前后端分离开发模式。目前在项目中负责基于 Backbase 平台的架构设计和基于 MuleSoft 的微服务架构设计以及相关技术建设。

演讲:《金融犯罪监控系统的设计与实现》

启动全球标准方案,开启打击金融犯罪之旅,金融犯罪风控系统的架构演变之路全景展现。本演讲主要介绍各自独立、数量繁多的系统架构,将如何融合升级成为以事件为导向,基于云的系统架构,并对该架构未来的升级做出探讨和展望。

听众收益:
1、了解金融犯罪风控系统的设计目标与设计思路。
2、了解事件驱动架构的设计和实现思路。
3、了解架构升级的核心要点。

分享嘉宾:
关助凡,汇丰科技合规科技部中国区负责人,国际执业反洗钱师,在金融犯罪风控,反洗钱检测系统搭建方面有丰富经验。2006 年加入汇丰科技,曾任职于交易风险控制,金融犯罪风险控制,合规等部门。

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