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一触即燃!是什么在催化即将到来的货币革命?

2019 年 12 月 27 日

一触即燃!是什么在催化即将到来的货币革命?

2011 年夏天,比特币价格暴涨,创造了历史,当时的价格是惊人的 32 美元。有涨就有跌,比特币的价格也会不可避免地大幅下跌回 2.00 美元的区间。这简单就是放掉 94%的血呀,但对于那些坚守住的人来说,他们最终收获了巨大的回报。众所周知,比特币的过去令人印象深刻,繁荣和萧条的周期如此和谐。在这些周期背后,被称为催化剂的潜在因素推动着市场。投资者和交易商都在猜测买卖这种数字资产的理由,具体以比特币为例,是买进的多卖出的少。不管你对价格是看涨还是看跌,有一点是肯定的:市场的波动源自于引发投机的重大事件。综上所述,以下是将比特币推向新高和金融革命的三大长期催化剂。


一、政府

是的,我说的是政府,请耐心听我说完。我在这里不是要把任何事情政治化,因为我们大家都同意,这很令人恼火,但历史表明,政府(无论大小)在财政和货币政策方面的成绩可不怎么突出。



照片由Mauricio ArtiedaUnsplash上提供


看看罗马帝国吧,这个曾经世界上最强大的国家衰落的部分原因就是极度的通货膨胀。大约在公元 211 年,银币开始流通,当时含银量达到 95%。将近 60 年后,这枚银币的含银量只剩下了 50%,由于政府的贪婪,它很快就被彻底废除了。这是因为这种硬币只是简单地用青铜蘸上银,而大多数的银都装在了政府官员的口袋里。经过这一切,价格膨胀了大约 1000%,“银”币的购买力几乎为零。


它如何促成了一个帝国的灭亡?原因很简单,他们再也负担不起日益增长的军队。由于他们的货币贬值,他们对安全的需求上升,反过来又使他们再也无力承担军费支出了。这是政府贪婪导致市场失衡的典型案例。



图片来源


我相信你们大多数人都知道,比特币的供应是有限的,分发是去中心化的。这两个因素本身就阻止了一个单一实体垄断市场。当一个集中的分配点负责货币生产时,极有可能发生恶性通货膨胀和其他经济灾难。


目前,一些国家正在经历着恶性通货膨胀。举几个例子,津巴布韦、委内瑞拉和南苏丹都出现了创纪录的通货膨胀率,阿根廷 2018 年的通货膨胀率是 27 年来最高的。随着比特币在全球越来越受欢迎,购买起来也越来越容易,居住在面临货币贬值的国家的人们可能会开始通过比特币来对冲他们的储蓄,以应对政府的举措。


二、中央银行

不仅政府会让货币贬值,央行也会这样做,而且还会通过利率和其他可操纵的货币政策进行贬值。就在我们写下这一句时,两家最大的央行正在操纵市场。美联储(Fed)和欧洲央行(ECB)正在并一直在使用一系列有争议的方法来“放松”和“收紧”经济。他们通过所谓的量化宽松(QE)和量化紧缩(QT.)来实现这一目标。简单地说,QE 通过降低利率和大规模购买资产来增加供给和需求,而 QT 则反之。从理论上讲,这给了商业银行放贷的资本,并随着利率的降低,鼓励了消费信贷和商业信贷。


通常情况下,大多数凯恩斯主义经济学家都支持 QE 和 QT,因为许多人认为消费者需求是经济的动力。对消费者需求的支持推动了此类货币政策的使用,但不幸的是,对我们来说,麻烦正在幕后显现,全球经济正走向流动性危机



照片由 Etienne Martin在 Unsplash上提供


联合国最近表示,它们正处于自己的现金危机之中,许多成员国无法支付会费,这本身就很令人担忧。随着全球市场的流动性出现的危机,利率处于历史低位,在这个市场上实施量化宽松顶多是贴在枪伤上的创可贴,但幸运的是,当这头猪流血时,比特币将从中受益。


三、第四次工业革命

这一点很重要,我真的很惊讶很少有人全面关注第四次工业革命(IR)。我得提醒那些没有意识到这一点的人,我们正处于第四次工业革命的早期阶段,它包括网络物理系统、物联网、(IoT)人工智能和整个网络。技术正以一种以前闻所未闻的、难以想象的速度发展。在金融领域,传统的账簿和其他形式的货币沟通缓慢、不切实际、效率低下。


环球银行间金融电信协会(SWIFT)是世界上最大的货币网络,被 200 多个国家使用,平均每天为 3100 万笔金融交易提供通信服务。我相信你们都知道我要讲的是什么,但是区块链技术会冲击这个系统,但是是以一种好的方式。SWIFT 和区块链有一个为数不多的共同点,是它们都为金融交易提供安全的通信手段。老实说,很容易就能解释出区块链的优越性。



SWIFT 系统只是一种安全的通信手段,它使用 8 位或 11 位的银行识别码。尽管 SWIFT 系统功能强大,但它不持有任何资产,也不管理资金,它可能成本高昂,速度也相对较慢,但区块链技术提供了修复这些缺陷以及更多其他问题的手段。


通过区块链转移数字资产时,人们通常需要支付一小笔费用,根据使用情况,这笔费用几乎都不会超过几美元。在以传统方式转移资金时,机构通常收取一小部分费用。现在,假设你很有钱,需要转账,比如 100 万美元,1%的传统转账将花费 1 万美元,但使用区块链,同样的转账可能花费不到 50 美分,并将交易时间减少到几乎可以忽略。


技术正以创纪录的速度发展,我敢打赌,SWIFT 系统无法跟上区块链的发展,或者最终将比区块链更缺乏效率。第四次工业革命将需要一个全新的货币系统,这个系统可以整合其功能,以一种可靠而安全的方式自动进行交易,并且几乎可以集成到你能想到的任何东西上。


在过去的十年里,金融科技(FinTech)迅猛发展。以前,金融服务是留给大型投资银行或对冲基金那些有钱的客户的,现在人人都可以使用它了。在一片看涨的金融科技扩张中,区块链技术是核心。只有 10 年历史的比特币引发了金融界前所未有的热潮。来自世界各地的最有才华的开发人员共同为这个领域做出了贡献,许多人特别关注区块链,在第四次工业革命期间,金融技术将融入我们的日常生活。


未来将怎样?

到现在,你可能会自己打了一个问号,这三个话题有什么共同之处呢?我们来想想这三个话题之间的联系。各国之间的全球紧张局势正在加剧,包括私人部门和政府的债务都处于创纪录的高位,商品和服务对大多数人来说都太贵了,财富不平等正变得愈加严重。金融基础设施越来越难以满足大家的需要,每一件事、每一个人都在忍受着这一现实,曾经占主导地位的货币正迅速丧失其购买力。


但并不是所有的事情都那么悲观,有两件事是肯定的:人们厌倦了,想要改变,而技术正以前所未有的速度发展。一个共识是,大银行不再发号施令且忧心忡忡。今年早些时候,加州民主党众议员 Brad Sherman 说,Facebook 的天秤座计划“可能比9·11事件对美国的危害更大”,但许多人认为这些评论说得过于惊悚。虽然并非每位国会议员都认为这是一种威胁,但许多人鼓励自由市场创新,比如众议员 Warren Davidson 实际上建议 Facebook抛弃Libra,转而采用比特币


技术的迅速发展,加上政府和央行逐渐丧失对社会货币的控制,将点燃一枚备受期待的区块链火箭。对政府和银行来说,几乎是强制性的加密体制化将使我们大家受益,并有望为未来几代人铺平道路。


作者简介


Augustus Lee,自由市场资本主义、奥地利经济学、自由意志主义者和比特币推崇者。


原文链接:


The top 3 catalysts behind an impending monetary revolution


2019 年 12 月 27 日 20:004612

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