许式伟看 Facebook 发币(上): 区块链, 比特币与 Libra 币

2019 年 10 月 09 日

许式伟看 Facebook 发币(上): 区块链, 比特币与 Libra 币

Facebook(脸书)于 6 月 18 日发布了其加密数字货币项目白皮书。该数字货币被命名为 Libra(天秤座),象征着平衡与公正。此前,BBC 报道说这个数字货币叫 GlobalCoin(全球币),但后来被纠正说这只是脸书员工在内部对其的昵称。


不管是叫 Libra,还是 GlobalCoin,其实都透露出了 Facebook 的雄心壮志。


今天的 Facebook 坐拥 27 亿的活跃用户,相当于全球 1/3 的人都在用 Facebook,这是一个比微信大得多的数字社群(微信月活为 11 亿,差不多全中国人民都在用微信)。


我之所以叫它 「数字社群」,而不叫 「数字王国」,是因为用科学的态度来谈,「国家」这样的称呼没法随便用,「国家」得符合国家需要具备的特征。



国家有哪些特征?


武装是大家能够很快想得到的,国家得有自己的军队,但是数字世界毕竟是个虚拟世界,军队似乎没啥意义。


发行货币是国家另一个至关重要的权力。现在,拥有 27 亿人口的 Facebook 要发币,这意味着它离真正意义上的 「数字王国」又靠近了一步,至关重要的一步。


整个世界将因此发生翻天覆地的变化。


今天我想借此机会,谈谈区块链和数字货币背后的社会需求动因、逻辑以及它们将产生的巨大影响。


我们的内容将会分为上下两部分,如下:


  • 我看 FB 发币(上): 区块链, 比特币与 Libra 币;

  • 我看 FB 发币(下): 深入浅出理解 Libra 币。


区块链


我们先从区块链谈起。


介绍区块链技术的文章已经有很多了,我们今天不谈技术实现的细节。简单说,它是一个分散式防篡改的数字账本。


但是,区块链到底有什么用?它想解决什么样的问题?


有人说,区块链是为了 「去中心化」。


那么去中心化是趋势么?互联网的趋势是 「中心化」,而不是 「去中心化」。


效率为先。如果一个事情可以两个人干更好,那么最终的结果就是应该两个人去干,而不会是十个人去干,这是最朴素的经济学原理。


而微信和 Facebook 的成功,也证明了 「中心化」 是趋势。人们之所以向往 「去中心化」,是因为人天然对垄断有抗拒之心,被人生杀予夺的感觉怎么想都不太美妙。


人们因为效率而中心化,因为垄断而去中心化。所以是一个中心还是几个中心,这是自然平衡的结果。


历史告诉我们,它选择的去中心化,是开疆拓土。前有哥伦布发现新大陆,今有钢铁侠马斯克寻求火星殖民。这才是真正地去中心化,找到全新的盐碱地去开拓。


地球相比于整个宇宙,只不过是一粒尘埃。这样的中心化,又算得了什么呢?



当然也有人说,区块链是为了 「去中介」。


那么去中介化是互联网的趋势么?互联网会减少尽可能多的中间环节,但是不会去中介。


每个人有他自己的专长。把自己不擅长的事情交给中介,这是特别自然的一件事情,我们为中介的专业性买单。


互联网让中介可以 24 小时为你服务,远程为你服务。这些都是以前没法完成的。这会导致什么呢?一些中介会茁壮成长,变成行业中的关键节点。它也有可能会顺带合并掉上下游的一些分工,让服务链条更短。


那么,区块链到底价值是什么?


我认为,区块链本质上是一种 「共识机制」,或者说 「契约机制」。分散式防篡改的数字账本,保障的核心是事实的不可抵赖。这对双方形成共识是极大的效率提升。在大部分情况下,没有共识往往是因为争议的双方对事实的认定不同。


从这个认知来看,一些鼓吹区块链是下一个互联网基础设施的可以洗洗睡了。


区块链不会重造一个新互联网底层,但它最有可能重塑金融与供应链。


比特币


比特币,数字货币的鼻祖,区块链技术的第一个杀手级应用。


为什么会出现比特币?它希望解决什么样的需求?


其一,希望能够解决政府动不动发币,让你手头货币凭空贬值的问题。


这应该是比特币创始人中本聪的本意。所以比特币发币的机制是挖矿,谁挖到就算谁的。成本是购买计算机的成本和运行计算机挖矿所消耗的电费。


从这个角度看,比特币不能类比法币,它没有法币的发行者,国家信用作为背书。它更像是黄金,基于资源本身的稀缺性作为背书。


其二,希望能够解决经济全球化带来的货币跨境流通问题。


这是数字货币的价值投资者们的共同期望。


随着互联网技术在全球范围的不断普及,越来越多的生意被放到了网上。旧的商业文明可以一言以蔽之:一手交钱,一手交货。而建立在互联网之上的新商业文明,我们一手下单付款,一手收钱发货,足不出户,货物就通过便捷的物流服务送到了你手上。


但建立在互联网之上的新商业文明,遭遇了国家与国家之间的边界挑战。这体现在以下两点:


其一,汇率。我们都知道,法币与法币的兑换是有损的。你把钱从 A 币换成 B 币,再把 B 币换回 A 币,钱就少了。


其二,关税。一个商品从一个国家买到另一个国家,成本就变高了。刨除物流成本带来的影响因素外,最大的额外代价就是关税。


物流成本是可以解决的。贸易全球化带来的结果是生产全球化。


以前国与国之间的贸易,主要成分在成品贸易,这个成品的原料和加工的零件都来自同一个国家,我生产出成品后销往世界各地。


但是现在国与国之间的贸易,主要成分在原料与零部件的交易。这意味着供应链已经越来越全球化,成品的生产很可能就在销售地,或者靠近销售地。


这样的好处,一方面当然是产品品质的需要,可以全球寻求优质供应商。另一方面可以极大程度地降低物流成本。原材料的运输相比成品来说,更易于利用规模化效应降低单位运输成本。


关税问题,也是可以国家之间协调解决的。超低关税,乃至最终零关税是历史发展的必然。


那么汇率问题呢?


这个问题不好解决。提供兑换货币服务的金融机构不可能是免费服务,他们自身的成本也在那里。只要有跨境交易,就有结算货币用什么的问题,随之而来的就有结汇的问题。


除非,有一种世界货币,它能够流通于各个国家,被各个国家的市场所接受。


解决汇率问题最好的办法当然是不用换汇。



比特币能够满足这个需求么?


不能。比特币有这样一些软肋,如下:


其一,没法按需增发,价格波动大。货币发行量最理想的情况是按市场需求来。如果市场对货币的需求量暴增,但是又没法增加货币发行量来调节,必然会导致货币增值。


比特币就属于这种情况,它只能靠挖矿来增加,而没有其他手段。那么一旦人们对它的需求增加速度超过挖矿速度,就会出现价格暴涨。


投机性的行为可能会助长这一点。但是从更长远的维度看,比特币的价值与 「市场需求量/比特币流通量」成正比。


其二,性能低。比特币基于区块链技术,参与的节点众多。节点多对比特币是有极强的正面价值的,因为参与的节点越多,其被人把控的概率也就越低。


但是,节点越多,比特币交易的性能也就越低。那么现实中,比特币交易到底有多慢?平均每秒 2-3 笔交易。


这意味着,比特币完全无法满足支持世界货币所需的交易频次。


Libra 币


虽然比特币并不满足需求,但数字化的世界货币一定会诞生,只不过是谁的问题,这是贸易全球化决定的。


Libra 币就是冲着成为世界货币去的。在 Facebook 最近发布的《加密货币项目 Libra 白皮书》中提到:


我们的世界真正需要一套可靠的数字货币和金融基础设施,两者结合起来必须能兑现 「货币互联网」的承诺。


可见,Libra 币其实不属于 Facebook,只不过是由 Facebook 发起。就像互联网一样,它期望的是一种开放式的架构。


「互联网」连接了世界上的所有人,但是国与国之间边界导致的 「汇率」和 「关税」 问题让贸易无法做到真正意义的全球化。


Libra 币旨在构建 「货币互联网」,让贸易真正无国界。它如何做到?我们将在《我看 FB 发币(下): 深入浅出理解 Libra 币》这篇文章中进行详细的介绍。


今天我们重点聊的是 Libra 币将带来什么。



第一个问题:Libra 币会不会成功?


我认为它会成功。唯一阻碍它成功的因素是美国政府。毕竟它给世界上任何一个国家的人们都带来了一个巨大的变化:


  • 除了本国的法币,还有一个货币能够用于人们之间的日常交易。


虽然此前已经有比特币也能够做到这一点,但是比特币的低吞吐能力决定了它必然无法成为世界货币。


Libra 币最直接挑战的是美元的地位。某种意义上来说,在它之前,美元在承担着世界货币的作用。


但是我认为美国政府会支持 Libra 币。有两个重要的理由支持他们这样做:


其一,世界货币一定会产生。与其让它发生在其他国家,不如发生在美国,由美国人来主导让这件事情的发生。


其二,美元的物理属性,决定了美元对交易的渗透在非美元区(法币不是美元的地区)只能在线下,无法支持线上交易。


但线上交易的比重越来越大,意味着美国需要一个数字货币能够渗透到其他国家。Libra 币刚好满足了它的这个需求。所以,Libra 币很容易与美元达成结盟。


一旦美国支持 Libra 币,这件事情就成功了一半。欧洲本来就有欧元,相当于已经有一个自己小范围的世界货币了,货币发行本来就已经和国家政权解绑了。改用 Libra 币带来的冲击并不大。


搞定了欧美,Libra 币基本上就算成功了。其他地区的国家很难真正去反抗这一潮流。


为什么?


不拥抱 Libra 币,意味着放弃由 「互联网+Libra 币」 共同构建的世界自由贸易体系。这对任何一个国家来说,都意味着闭关锁国,放弃经济增长。


另外搞一个世界货币与之对抗?


难。货币有很强的网络效应。如果一个国家或地区已经被 Libra 币渗透,另一个货币进来就难了。


所以如果非要干,最佳的时机是现在。


假设,另一个世界货币干起来了,全球被分成了两半,一东一西。


他们之间没有贸易么?贸易用那个世界币?这带来了新的汇率问题。


如果可以让企业自由选择,那么这会是大鱼吃小鱼的故事。因此,第二个世界货币很难真正干起来。


第二个问题:如果 Libra 币成功的话,它会带来什么影响?


最大的变化,是货币的大一统。就像欧洲已经发生的那样,国家政权和货币脱钩,政府再也无法用货币杠杆来宏观调控市场。


第二个大变化,是交易的透明化。链上的支撑节点都可以看到全球所有的交易往来。虽然 Libra 币是匿名的身份,但是开通 Libra 账户过程在很多国家很可能是实名的。所以某种意义上来说,交易还是会和现实身份对应起来。


第三个问题:中国应该怎么应对?


这个问题,有点像是中国该不该加入世贸组织(WTO)一样。我的答案是,应该认认真真考虑下如何加入,什么时候加入,加入前应该做好哪些准备。


结语


总结一下我对 Facebook 发币这件事情的看法:


  • 数字货币一定会诞生,只不过是谁的问题。这是贸易全球化决定的。

  • 以前大家看好比特币,但是比特币有软肋。其一是波动大,其二是性能低。

  • Libra 币不属于 Facebook,只不过是由 Facebook 发起而已。他就像互联网一样,是开放式的架构。这也是其他巨头一拍即合,毫不犹豫去支持的原因。

  • Libra 币会得到美国政府的支持,并逐步渗透的世界各个地区。它不只是流行于 Facebook 的 27 亿活跃用户,也会流行于其他如 PayPal、Booking 等主流服务。

  • 「互联网 + Libra 币」 将共同构建全新的世界自由贸易体系。


站在未来看现在,Libra 币将会是极其重大的一个历史节点。我倾向于这样来描绘它的影响:


计算机 => 互联网 => Libra 币


货币有着巨大的网络效应,留给后来者的时间窗口极短。我想,我们都应该思考怎么面对这件事情了。


本文转载自公众号七牛云(ID:qiniutek)。


原文链接:


https://mp.weixin.qq.com/s/XDaIUQ5qlNfYlvUj4an40g


2019 年 10 月 09 日 23:23810

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