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比特币下跌破万,“DeFi 太火”背锅?

2020 年 9 月 04 日

比特币下跌破万,“DeFi 太火”背锅?

比特币昨夜持续放量下跌,自 7 月下旬以来首次跌破 10000 美元,在 HuoBi 上跌至 9921.73 美元。“94”魔咒似乎又来了。



比特币价格走势,来源:HuoBi


对此,数据提供商 CryptoQuant 的分析师表示,比特币矿工们正异常地大量转移比特币,或许表明矿工正寻求兑现比特币奖励。区块链分析公司 Chainalysis 的首席经济学家 Philip Gradwell 透露,昨天有 92000 BTC 流入交易所,为 37 天以来的最高水平。


除此之外,更有很多人将矛头指向了 DeFi。


数字资产交易所和经纪公司 BeQuant 的研究负责人 Denis Vinokourov 表示:去中心化交易所(DEXs)和 DeFi 项目的爆炸式增长已经开始影响中心化交易所的交易情绪。DEX 和 DeFi 交易不再是一个业余投资者的活动,一些主导中心化交易所的机构已经冒险进入 DeFi 市场。这意味着主流币的资金可能流向了 DeFi 市场。


去中心化交易所交易量超过 Coinbase

8 月 30 日,根据去中心化交易所 Uniswap 数据,该平台在 24 小时内处理了 4.26 亿美元。根据CoinMarketCap的数据,在同一时期,Coinbase Pro 的交易额为 3.49 亿美元。这表示,Uniswap 日交易量超过了 Coinbase。


许多与中小型 DeFi 项目的相关代币,尤其是那些未在主要交易所上市的代币都在 Uniswap 上活跃交易。Uniswap 上大量的 DeFi 代币,加上 DeFi 市场的快速扩张,促进了 Uniswap 的快速增长。9 月 3 日,去中心化交易协议 Uniswap 锁仓量已突破 20 亿美元,位列榜首。


而去中心化交易所只是 DeFi 应用的其中之一。


参与者还可以使用 Compound 或 Aave 等平台借入和借出加密货币以赚取利息;使用 Augur 押注事件的结果;在 Synthetix 上创建和交换现实世界资产的衍生产品,例如货币或贵金属;参加 PoolTogether 上的无损彩票,每个人都可以收回投入的钱,幸运者将赢得共享彩票池中产生的所有利息;购买与特定货币或商品价值挂钩的稳定,如 DAI 和 USDC 等。


热门项目一个接一个而来,为热度本来就高的 DeFi 更是添加了一把火。


从 2017 年 9 月 8 月底,DeFi 项目总锁仓值从 210 万美元激增至 69 亿美元,仅从 8 月初开始,就增长了 29 亿美元。许多代币在一年内升值了三四次,有些甚至更高。例如,Synthetix 项目代币 SNX 上涨了 20 多倍,而 Aave 几乎上涨了 200 倍。



DeFi 项目总锁仓值变化,来源:defipulse


“币安们”积极进军 DeFi,打法各不同

DeFi 项目的火热、去中心化交易所强劲的增长态势无一不在刺激着中心化交易所们的神经。


各大中心化交易所争相上线 Yearn Finance、Aragon、Serum、Numeraire、Terra、PAX Gold、Tellor、bZx Protocol、Wrapped BTC、Sushi 和 Kusama 等知名 DeFi 项目,并开辟专门的 DeFi 板块。


而代币上市也只是中心化交易所们的基本操作。


币安在扩大对 DeFi 初创企业的投资。8 月份,币安宣布 280 万美元投资去中心化交易所 1inch。而在过去两年中,币安先后投资的 DeFi 相关项目还包括 Dune Analytics、Injective Protocol、Tellor、Terra、 Strike Protocol、Band Protocol、Kava 等,包涵了区块链解决方案和去中心化项目等方面。


币安认为,DeFi 目前尚不具备包容性,并不能对所有市场参与者公平,高昂的 Gas 费用阻碍了更多投资者进入,唯一受益者是网络矿工。9 月 2 日,币安正式推出了币安智能链(BSC)。


据悉,智能链作为与币安链平行运行的区块链,通过跨链通信来相互传递信息。智能链使用了一种权威验证(PoSA)共识模型,智能链出块时间约为 5 秒,同时完全兼容 EVM(以太坊虚拟机)。智能链上的实际交易费用为 1 美分,低廉的交易费用也是币安颇引以为傲的一点。


按币安的说法,智能链不仅可以创建代币智能合约,更要重的是为 BNB 引入了新的质押挖矿机制。同时,Binance DEX 上列出了 110 多个 BEP-2 资产和 139 个交易对,可以无缝地流入智能链。加上币安链上的主流币,都增加了智能链上可用 DeFi 协议的资产。


币安方面表示,通过智能链可资助和引导许多 DeFi 项目,智能链也被认为是币安布局 DeFi 的重要举措之一。


而火币对 DeFi 的追逐也未停止。不过,与币安努力建造自己的 DeFi 生态不同,火币目前更多是在做战略联盟。


8 月 3 日,火币宣布成立火币 DeFi 实验室。半个月后,火币 DeFi 实验室便宣布发起建立全球 DeFi 联盟,该联盟由 MakerDAO、Compound、NEST 社区、dYdX 共同发起,旨在推进 DeFi 的研发,建立通用协议和标准和促进全球跨境协作和生态系统的发展。


而火币对 DeFi 的研究方向大概率会是在与传统金融机构的融合方面。这从火币 DeFi 实验室运营负责人高潮在首届开放金融大会上的演讲可窥一斑。


高潮表示,未来 DeFi 和 CeFi 会逐步融合。CeFi 为用户提供有温度的服务,DeFi 提供全球廉价资金。CeFi 把资金放到 DeFi 里拆借,DeFi 会成为机构间市场。通过融合,渗透率会从现在不到 1% 逐步提高到全民渗透。现在 DeFi 的锁仓资产规模已经超过 70 亿美金,当锁仓规模超过 100 亿后,可能有大量 CeFi 机构参与进到 DeFi,并带动 DeFi 资产规模加速增长,最后会真正渗透到传统金融机构。


OKEx 与火币有着相似的想法。


“目前 DeFi 在进入门槛,用户流量和产品体验上欠佳,而 CeFi 在透明度上被客户所诟病。我们可以用 DeFi 协作完成资产的托管和清结算工作,而 CeFi 则可以在获客和合规等方面发挥作用,由此为用户提供更好的服务。”OKEx CEO Jay Hao 在接受媒体采访时表示。他认为,两者融合的关键在于取长补短,扬长避短。


下一个泡沫?

Keep Project 创始人 Matt Luongo 表示:“当旧系统崩溃时,新系统将获胜。” COVID-19 扰乱了全球金融体系,而 DeFi 恰好填补了这一空白。这就是 DeFi 的真正好处:参与去中心化金融体系并不取决于财富。


疫情期间,金融科技区块链解决方案 ShuttleOne 使用 DeFi 消除了供应链中的摩擦,从而使在线杂货平台可以迅速扩展以适应不断增长的需求。此外,由 ConsolFreight 运营的一个试点项目表明,DeFi 比传统的融资方式既快捷又便宜。


故而很多人认为,基于开源代码和供需机制的 DeFi 代表了金融服务的未来。但是,DeFi 能否成为未来还是要看监管机构的态度。


美国证券交易委员会(SEC)委员、“加密妈妈”海丝特·皮尔斯(Hester Peirce)日前在接受采访时表示,DeFi 虽然现在还处于初期阶段,但委员会已经开始注意到这一点,因为 DeFi 表现出了能够改变游戏规则的问题。“我认为它将挑战我们的监管方式。”


皮尔斯表示,DeFi 的目标是消除中介并允许人们直接相互交易,而监管者就是对中介机构进行监管的。


同时,高速发展是因为有着高额回报,而高额回报背后往往也隐藏着高风险。


DeFi 项目很多都是未经审计就匆匆上线,在后期运行上很容易暴露安全问题。仅仅启动了 37 个小时就匆匆下线的 Yam 便是前车之鉴。发展多年的以太坊经典都遭到了三次 51%攻击,代码不够项目更容易受到黑客的攻击,


有批评家提醒到,DeFi 可能是加密世界的下一个泡沫,类似于初始代币发行(ICO),经验不足的投资者将会面临很高的风险。


提示:本文不构成任何投资建议,请读者谨慎对待。市场有风险,投资需谨慎。


2020 年 9 月 04 日 17:422429

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