限时领|《AI 百问百答》专栏课+实体书(包邮)! 了解详情
写点什么

广发银行一年科技投入达 37 亿元,深化转型并加强数据治理

  • 2024-05-10
    北京
  • 本文字数:2642 字

    阅读完需:约 9 分钟

大小:1.35M时长:07:52
广发银行一年科技投入达37亿元,深化转型并加强数据治理

面对全球经济的不确定性,广发银行股份有限公司在 2023 年的财务表现保持稳定,并积极推行数字化转型战略。根据其最新发布的年度报告与社会责任报告,广发银行的总资产迈入 3.5 万亿大关,虽然营业收入较 2022 年下降至 696.78 亿元,但净利润增至 160.19 亿元;此外,不良贷款余额与不良贷款率均有所下降,核心一级资本充足率 9.11%,处于近五年的高位。


广发银行把数字化获客、数字化经营作为其经营发展重点,明确提出“数字广发”“生态广发”转型战略,目标是到 2025 年基本建成“数字广发”,“生态广发”初具规模,形成具有竞争力的“C、G、B”生态圈(C 端生活、G 端社会公共治理、B 端产业互联)。在 2023 年,广发银行科技投入共计 37.32 亿元,同比增长 0.67%,占营业收入的 5.36%,显示出其在推动数字化转型上的连续投入。

顶层设计引领转型


麦肯锡在中国银行业价值创造调查中分析称,2023 年末商业银行平均净息差降至 1.69% 的历史低位,净息差的显著下降也导致银行收入出现负增长。在这一增长寒冬中,商业银行要探索新的增长点,就不能只是散点式布局金融科技应用,而要形成规模化的数字转型体系,这对商行转型制度顶层设计提出了更高的要求。


在这一转型过程中,广发银行进一步完善组织机制,制定了《广发银行 2023 年数字化转型工作方案》,围绕“数字业务能力建设”的核心议题,组织推动前台业务、中后台经营管理部门制定关键领域专项行动方案,在考核体系中纳入数字化获客等指标,形成数字能力评估体系。


为加强数字化统筹管理,广发银行制定《信息科技强管理“1+3”整改方案》,从顶层设计、网络与数据安全管理、科技条线全流程管控、信用卡中心及分支机构管理四个方面强化科技治理,建立起“一把手”负总责、一级抓一级、层层抓落实的数据安全治理体系,强化科技条线全流程管控。


要把钱花在刀刃上、让数字化真正助力降本增效,就要在战略层面上完善科技创新管理体系。广发银行成立金融科技创新委员会,设立创新基金、组建专业团队,形成了一套从客户需求挖掘到创意孵化、落地及推广的联动创新机制,以快速培育并有效推广创新项目;通过创意的准入准出机制及动态评估体系,严格把控数字产品和生态合作项目的投资回报,确保资源的有效利用。



强化数据治理能力与数据综合应用赋能


对银行而言,数据治理与业务高度相关,数据质量的高低直接影响到数字化技术能否真正服务于业务,故其数字化转型的基础就是数据治理能力的建设。《中国银保监会办公厅关于银行业保险业数字化转型的指导意见》要求,银行应从健全数据治理体系、增强数据管理能力、加强数据质量控制、提高数据应用能力四方面着手,全面建设数据能力。


广发银行聚焦提升监管数据质量,建立了问题分类打标整改机制和企级数据质量检查平台,实现了 EAST、反洗钱、1104 等领域的数据质量监控与改进闭环管理,还利用人工智能辅助构建了企级数据标准管控体系。同时,客户信息作为银行重要的数据资产要素,也受到了广发银行的高度重视。通过制定客户关键信息数据模型和标准,广发银行全面提升了客户信息管控与应用能力。


建设数字底座方面,广发银行推进 IPv6 改造工作,确保两地三中心互联网业务具备 IPv6 双栈能力基础;建设多云资源管理平台,采用“基础设施即代码 (IaC)”框架,资源交付的效率提升超过 50%;推进智能运维体系建设,完成了集中监控平台的升级,全面支持分布式银行核心等关键组件的监控。


数据平台能力建设方面,广发银行通过扩展分行数据共享场景,使分行数据湖累计入湖数据表超过 2000 张。该行采用“服务 + 自助”模式,为 35 家分行提供了定制化的数据共享服务。同时,优化了数联隐私计算平台,利用联合求交和建模技术实现了精准的客户促活,累计促活客户约 90 万,新增消费 142 万笔,该平台已达到行业工业级产品水平。


在数据、算力、平台的基础上,广发银行加强了数据的综合应用,通过建立“湖仓一体”的大数据平台,完善了数据价值 “看、用、评、治”循环体系,加速数据服务在多样化业务场景中的应用,增强数据驱动的业务决策能力。

构建数字产品矩阵支持业务创新


为打造拓客和业务增长的“第二曲线”,广发银行打造服务企业、工会、司法、教育、民生五大系列数字产品矩阵。在零售业务方面,广发银行零售“智慧大脑”项目已实现关键进展,并在分行推广全视图一体化工具“E 掌柜”APP;构建融合“场景 + 金融”的数字化客户服务生态,服务客户数量超过 900 万户,年增长率达到了 48%;同时推出了手机银行的 9.0 版本,其线上平台的交易额同比提升了 44%,月活用户超 750 万。


信用卡业务方面,广发银行打造“E 秒发”信用卡外勤展业平台,发布“发现精彩 8.0”,整合信用卡多元化运营流程,建立从触点管理、活动与发卡策略部署到效果评价的“端到端”一站式运营能力,助力运营场景覆盖度超七成,运营提效三成。


公司业务方面,广发银行推出数字人资(广发薪)、数字财税(广发财)、数字差旅(广发行)等“广发通”系列产品,对公客户电子渠道的覆盖率达到 90% 实现银企一体化、信息流和资金流一体化;完成新一代对公客户关系管理系统(CRM)二期建设,加强对公产品集约化运维管理、实现系统管客。


此外值得注意的是,广发银行分布式银行核心系统于 2023 年 5 月成功投产上线,能够快速响应零售、对公、金融同业等各类需求,推动业务模式创新。该系统的开发基于广发银行自主研发的分布式技术平台,采用国产数据库,实现了银行核心业务功能一次性整体切换。

数字人才与文化,双轮驱动

2023 年末广发银行信息科技人员共 2199 人,较年初增长 5.06%,占全行总人数 5.95%。


广发银行在培养数字化人才时格外注重金融科技创新文化的培育,通过第四届网络安全攻防技能竞赛等竞赛活动,以及广发大讲堂等专题培训,挖掘基层数字创新人才,提升员工数字化能力;开展金融科技人才认证项目,带动全行学习人次超 1800 人,累计认证数字产品经理 542 人。


广发银行还将数字化系统运用于人力资源管理,搭建了“数据质量监督看板”,建立了人力资源信息项标准体系;搭建了包含人力视图、干部画像工具在内的人力驾驶舱平台,推出了人力视图、干部画像数字化生态服务工具,为人才选拔评估提供数据支持。


专题征稿启事

AI 的广泛应用,特别是大模型等前沿技术,正在重新定义业务运营、创新服务和客户体验。应此变革,InfoQ 数字化经纬启动《AI+ 千行百业,驱动业务场景创新》专题,借此机会深入探索 AI 在不同行业的应用实践,提供行业洞察。

我们欢迎相关企业实践案例的投稿,或是希望接受我们采访的企业与个人主动联系我们。




2024-05-10 17:268403

评论

发布
暂无评论
发现更多内容

Nessus Professional 10.8.4 Auto Installer for macOS Sequoia

sysin

Nessus

基于亚马逊云科技 Amazon Bedrock Tool Use 实现 Generative UI

亚马逊云科技 (Amazon Web Services)

又来一个挑战 Elastic 的,初识 SigLens

巴辉特

elasticsearch SigLens

英特尔和海信联合发布的会议垂域模型让商务会议更加安全智能

E科讯

AI智上 | 数智预算:业财数融 智算未来

用友智能财务

CST软件如何计算CMA中的模式加权系数MWC

思茂信息

cst操作 CST软件 CST Studio Suite

融云「国家级通信产品」在沙特的交付实践

融云 RongCloud

征程 6 VIO通路断流分析

地平线开发者

自动驾驶; 算法工具链 地平线征程6

问界M9硬件升级的背后,藏着汽车的原子化之梦

脑极体

AI

2025 腾讯云城市峰会 •成都峰会 Al+办公协同创新专场 智启未来办公 驱动提效增长

人称T客

aiXcoder上新Agent,内置MCP功能,端到端智能实现软件开发任务

新消费日报

【HarmonyOS 5】VisionKit人脸活体检测详解

GeorgeGcs

INFINI Console 系统集群状态异常修复方案

极限实验室

Kubernetes operator arm64

Langchain快速入门: 一行代码实现流式输出

AI时代的一滴水

Python AI #LangChain LLM模型

展开华为风帆,航向全球金融

脑极体

AI

1688代采系统功能深度解析(二):从技术角度揭秘“一键下单+批量采购”如何重塑采购效率

代码忍者

1688代采集运系统

轻松拥有企业AI大脑,英特尔与MAXHUB共同发布AI PC

E科讯

GPT-4 即将退役,你准备好迎接 AI 的下一波冲击了吗?

测试人

人工智能

人工智能与增强现实购物体验:如何用AR与AI结合提升电商互动性?

天津汇柏科技有限公司

人工智能 增强现实 AI 人工智能

征程 6 VIO通路断流分析

地平线开发者

自动驾驶; 算法工具链 地平线征程6

漫谈PID,聊聊实现与调参原理

芯动大师

KWDB MCP Server:解锁 LLM 与数据库的无缝协作

KaiwuDB

数据库

等保二级与三级的深度剖析:差异究竟在哪?

黑龙江陆陆信息测评部

MES管理系统:解决排产难题,提升企业竞争力

万界星空科技

生产管理系统 mes 制造业工厂 生产排班排产 智能排产

【签约】安兰携手第七在线 共启智能供应链新纪元

第七在线

Meta Llama 4大模型评价与分析

测试人

人工智能

deepseek如何制作ppt?DS高级使用技巧盘点!

职场工具箱

PPT 办公软件 AIGC AI生成PPT DeepSeek

【HarmonyOS 5】makeObserved接口详解

GeorgeGcs

「DeepSeek-V3 技术解析」:DeepSeek-V3-Base 预训练阶段解析

Baihai IDP

人工智能 程序员 AI LLMs DeepSeek

《Operating System Concepts》阅读笔记:p748-p748

codists

操作系统

GitHub 上 Star 数排名前 40 的开发者工具

NocoBase

GitHub 开源 低代码 零代码 开发工具

广发银行一年科技投入达37亿元,深化转型并加强数据治理_企业动态_何逸灿_InfoQ精选文章