一季度 GDP 同比下降 6.8%,降薪、失业、被裁的我们该如何挽回?

2020 年 4 月 28 日

一季度 GDP 同比下降 6.8%,降薪、失业、被裁的我们该如何挽回?

3 月,TGO 鲲鹏会武汉分会邀请了薪人薪事 CEO 常兴龙、朝景投资创始合伙人李石围绕《疫情期间,中小微企业该如何重新思考战略规划》的主题进行分享。本篇内容将由李石分享在新冠疫情影响下,中国的行业趋势发生了哪些变化,该如何应对;疫情后又将如何选择行业机会和择业准备。随着疫情在全球蔓延,恐慌之下,企业该如何做好投资规划和资产配置。以下,Enjoy~


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简单介绍一下个人背景和风格。我是一个多维的身份,即四重身份。我做 HR 入行,分别创立和投资了两家公司,且兼任多家公司的管理顾问。


首先,我主要讲讲这次新冠疫情对中国的影响:


  • 一是在投资角度谈疫情对行业的影响;

  • 二是疫情对企业影响经营角度的影响;

  • 三是疫情对管理的影响;

  • 四是疫情对职业的影响。


我分享内容的风格,更多是关注具体问题和解决问题。


站在投资的角度,中国把疫情控制住了,但全国的 GDP 最少也有损失 1%。因为中国有诸多的困境,例如外汇、房价和就业,所以我们要 稳外汇、稳增长、稳房价


接下来的首要问题是就业问题,就业问题关乎中国最核心的经营理念,即稳定压倒一切。


疫情对行业产生的影响各不相同,受疫情影响较小的行业,例如水电煤和常用慢性病药品。受疫情影响深远,且后期会有报复性的反弹行业,例如旅游和餐饮等。受疫情影响深远,但恢复较快的行业,例如农副产品。受疫情短期影响大,但长期影响小的企业,例如制造业、房地产和建筑业。


全球的疫情在逐渐蔓延,诸多的国家没有完整的产业链,而中国的制造业,生产能力强,且有规模的产品线,未来中国会开启属于自己的黄金时代。疫情过后,中国会快速的扩张,尤其是基础设施建设,例如地铁、高铁、高速公路等


目前中国的局面有三点优势:


  • 一是有全面的产业链条;

  • 二是有先进的技术;

  • 三是有稳定的后方。


受疫情影响短期内发展快,且长期会持续发展的行业,例如在线教育、在线娱乐、在线办公和外卖行业。做科技公司,最好能快速的把握机会,占据市场。科技公司有一个特点叫赢家通吃,所谓赢就是赢,输就是输,没有共存。


受疫情影响短期内会爆发式发展,且长期竞争会加剧的行业,例如口罩、防护服、护目镜和呼吸机等。受疫情影响较小,且中期有机会的行业,例如保险、黄金、汽车和地产。2020 年,中国会有两个长足发展的行业——一是基建行业,二是医疗行业



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接下来说说机会,货币的持续宽松,产业的大规模投资增加,民众的报复性消费,以及被政府长期管制的行业出现了政策松动,这就是机会,改革边缘的行业有机会爆发。


资产质量好、现金流更充裕、规模更大的企业,将会增加市场份额,大公司的抗风险能力强,也更容易得到救助。


中国人擅长技术应用的效率。目前,中国的技术处在黄金拐点的阶段,即技术质量比海外的产品更高,价格比海外的产品更低,例如工程器械。


再来说说信心,我们的信心来自于投资的收益、稳健的策略控制风险和先进的生产力。投资收益有三种:赚交易的、赚策略的和赚信念的钱。面对黑天鹅的到来,中国展现了极强的应对能力,政府强大的组织能力,以及企业快速响应的高效执行力。



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疫情后企业的自救,如何平衡抗疫复工给大家以下几点建议:


  • 一是遵守当地政府规范,听从当地政府安排复工复产;

  • 二是购买支付宝的营业中断险,保险公司的复工复产险;

  • 三是缺少医疗物资,及时向当地政府申请,低价购买口罩、测温枪等必需品;

  • 四是将经营困难向当地政府反馈,依据实际情况,寻求帮助;

  • 五是难以平衡的情况下,考虑使用金融产品控制风险。


关于如何调整组织目标:


  • 一是降低成本,控制开支,调整经营,看清市场;

  • 二是业务聚焦,聚焦有竞争力,能产生正现金流的业务。


关于如何创新转型突破:


  • 一是业务创新,所谓船小好调头,最重要的是客户对产品的需求;

  • 二是管理创业,例如远程办公和远程系统;

  • 三是组织创新,降低成本,弹性工作时间。


关于如何提升竞争力:


  • 一是客户的深挖,维护好自己的核心客户;

  • 二是流程的优化,减少不必要的环节;

  • 三是提升团队合作的能力,增加产品的核心能力;

  • 四是产品升级,打造差异化优势,根据市场不断的进行调整。



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疫情后职业的岗位需求也有一些变化。现在全世界病毒泛滥,病毒检测、医疗器械、医疗设备,工业自动化,机器人以及大数据的岗位需求量增大。疫情期间也出现了很多的自由职业和远程办公的人,降低了中国的用工成本。而非核心的业务岗位,创新岗位,就受到了巨大的冲击。


疫情后,我认为个人需要做到以下几点:


  • 一是保护自身的安全;

  • 二是调整职业的心态;

  • 三是提升职业的技能;

  • 四是与企业协调共渡难关。


黑天鹅终究会存在,永远不能预测,不能概率衡量,要有抗风险的意识。


疫情后,职业发展需要注意以下几个方面:


  • 一是加深职业壁垒,围绕核心技能处进行技能再构建;

  • 二是关注职业机会,持续的跟人才市场保持联系;

  • 三是持续市场定价;

  • 四是准备第二职业来对冲不确定性。


塔勒布在书中提到了概率和不确定性的概念,即 客观概率完全不可知,利润能产生是因为不确定性的存在


要理解风险的概率是可预测的,学会区分可控风险和不可控风险的存在,不可控风险是灾难,可控风险是波动,需要承受可控的风险,去扛不可控的风险。



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接下来,我主要讲讲全球疫情的爆发,恐慌漫延之下的投资分析和资产配置问题。


全球新冠疫情爆发,股市暴跌,欧股创金融危机以来出现最大跌幅,波及影响较大的有德国、英国、法国和意大利。美股也出现了剧烈震荡,美债收益再次倒挂,反应了经济的悲观预期。


而中国控制住了这次疫情,股票后市看好医疗股、科技股以及蓝筹价值。


在蓝筹方面,好公司将会带领中国走出困境,例如 UM、小米手机、抖音等。有了最好的产品、最低的成本、最强的运营能力,中国的产品将会横扫世界。


再说说黑天鹅和灰犀牛市场,媒体谈到黑天鹅是小概率事件,灰犀牛是大概率且危险事件。黑天鹅不可预测,一旦发生影响颠覆以往任何经验,灰犀牛是可预测的,也要权衡和博弈。 所谓的三大泡沫,是日本的债、美国的股和中国的房。


接下来,我将详细说资产配置和投资问题。在资产较少的情况下,建议自我投资提升能力,例如 IT 行业。资产中等,建议地产优先,再配置一些股票。资产较多,建议地产、信托和基金。


关于投资规划方面,我给大家以下建议:


首先,投资就是通胀市场,不能只看收益,需要多方位评价。 从稳健的产品开始,投资周期、预期损失和可用资金,做个评价。评估维度分为短期、中期和长期,理财的原则第一保障家庭;


其次,合理分配资本投资和实业投资比例


最后投资盈利按比例转移,通胀是必然的,需要选择性的投资。


总体来说,金融市场还是机构化的趋势,需要发挥个人投资者优势。


投资的主要任务不是赚钱,而是去识别并持有优质资产,找到好的公司买股权,这就是优质资产。要不断地持有最优质的资产,例如 UM。做好多投策略,做多有全球竞争力的行业,做多能创造利润的好公司,做多诚实守信的企业家。


时间就是金钱,金融的世界时间被量化成金钱,要把时间变成财富,金融就是为时间定价,购买金融产品,做出金融决策,就是购买了不同的未来价值。


巴菲特在经历 7 次危机后,居然开点跑赢了指数 20 个点,别人贪婪恐惧,别人恐惧我贪婪。


其实赚钱从下投的角度又可分成两种:


  • 一是持有资产获利,例如腾讯的股票;

  • 二是交易资产获利,例如持有房子的租金。


推荐靠持有资产获利,持有优质的资产,自然会创造价值。创造价值的公司,例如生产速冻水饺、生产汽车公司等。只有在该赚钱的时候赚钱,才能在高风险的时候不冒险。


在全球的大趋势下,近两年农业文明会非常火,谈及个人观点有两方面:


一方面是农业主义的资源利用率更高;另一方面是商业文明的创新突破更强。


如果接下来技术进步变缓,那么集体主义中国将会重新引领世界,中国正处在关键的节点上,未来有可能是席卷全球的中国制造。


目前来看,经济情况整体符合预期,接下来的 2020 年我们可以继续聚焦的 3 条主线——抗疫、民生、就业


消费这块未来继续不看好,随着新冠疫情全球爆发,外来输入层出不穷,相当早先的日韩疫情和之前的欧美疫情,未来俄罗斯、印度、越南这些国家的疫情将会逐步爆发、防疫是 2020 年核心的主线,消费将会持续受到冲击。


固定资产投资将会继续回暖,铁公基项目将会快速审批开工。另外,关于进出口方面,我和市场主流的观点差异较大。在这里,我仅分享自己的大致逻辑:


第一,随着疫情的全球爆发,多数没有完备供应链的国家,它们的制造能力都会受到巨大冲击,难以复工、复产;


第二,任何没有完全控制疫情的国家,带病复工都需要承担额外的抗疫成本,比如美国某猪肉加工厂聚集爆发 598 人,在这样的情况下,我们可以猜猜看这个工厂的老板在疫情下复工是赚还是赔;


第三,如果不想发生这种聚集爆发,最好的方式当然是工人做复工检测。但是当前检测成本较高,以及员工每天上下班,这种方式是不切实际的。最低要求也是需要人在门口拿个额温枪测体温。当然,现在也有更低成本的解决方案——在工厂和写字楼装上热成像摄像头。比较难的地方是任何跨区域的流动也需要检测,比如法国来中国运口罩的飞行员;


最后,民生方面的外贸需求会在二季度末逐渐爆发,利好民生必须领域(除了粮食以外,粮食只会进口不会出口),产业链完备,有出口资质、出口渠道、出口经验、定价权的中国企业。


最后,给大家分享几本好书:《人类简史》《理性乐观派》《光荣与梦想》和《人类群星闪耀》,大家有空可以多多阅读,欢迎交流,今天就和大家聊到这里,感谢收听。




TGO鲲鹏会,是极客邦科技旗下高端技术人聚集和交流的组织,旨在组建全球最具影响力的科技领导者社交网络,线上线下相结合,为会员提供专享服务。目前,TGO 鲲鹏会已在北京、上海、杭州、广州、深圳、成都、硅谷、台湾、南京、厦门、武汉、苏州十二个城市设立分会。现在全球拥有在册会员 800+ 名,60% 为 CTO、技术 VP、技术合伙人。


会员覆盖了 BATJ 等互联网巨头公司技术领导者,同时,阿里巴巴王坚博士、同程艺龙技术委员会主任张海龙、苏宁易购 IT 总部执行副总裁乔新亮已经受邀,成为 TGO 鲲鹏会荣誉导师。


2020 年 4 月 28 日 11:271210

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